近日，湖北安陆农商银行府城支行凭借敏锐的风险意识，与警方紧密协作，成功拦截一起涉案金额高达111万元的电信诈骗案件，为客户守住了“钱袋子”。
6月2日，客户余某在母亲陪同下来到安陆农商银行府城支行，要求支取111万元定期存款，并转账至跨省他行账户，用于支付货款。大堂经理发现这笔定期已存超5个月，提前支取会损失不少利息，多次提醒确认后，客户仍坚持办理，但因时值端午假期，转账业务推迟至次日办理。
6月3日上午10点，余某再次前来办理转账，经办柜员按流程询问用途和对方身份，余某称款项用于向“认识的生意伙伴”支付货款。柜员提出能否查看聊天记录核对账户信息，这一查，问题就来了——微信里对方户名是“关俊亨”，但客户提供的收款方为“关俊享”，且出现“△!!!RMB120万元”等带有特殊符号的记录，同时对方反复强调备注货款。
这些异常细节立即引起了运营主管的警觉，由于担心客户被诈骗，她进一步询问了生意详情、营业执照等信息，余某先称无营业执照，后又称对方有国外营业执照。在征得客户同意后，工作人员又查看了聊天记录，发现在客户“鼎礼团队”微信群里频繁出现“未来财富”“绑定返收益”等可疑话术。余某还透露公司承诺9月返还一半钱款、年底全额到账。
至此，工作人员基本判定余某遭遇电信网络诈骗，迅速将信息报送至安陆反诈办。反诈民警到场后确认诈骗事实，及时阻止了这起百万级诈骗，避免了客户财产损失。
此次成功拦截诈骗案件，体现了安陆农商银行府城支行工作人员高度的职业敏感性和责任心，也彰显了警银协作在打击电信诈骗中的重要作用。当前，电信网络诈骗手段层出不穷，银行与公安机关的紧密配合，为群众财产安全构建了坚实防线。
安陆农商银行提醒广大市民，进行大额资金转账时务必提高警惕，仔细核实交易信息，切勿轻信陌生人的诱导，如遇可疑情况，及时联系银行或警方。
张毅
